Объявление государством дефолта несет в себе негативные моменты. Самый главный признак дефолта – неисполнение обязательств перед кредиторами. Даже крупный бизнес может объявить дефолт, как это было с частной российской авиакомпанией «Трансаэро» в 2015 году. Заемщик способен исполнить кредитные обязательства, однако в силу обстоятельств осуществит финансовый платеж позже. Британские власти в четверг запретили ввозить в Россию авиатопливо, товары и технологии, связанные с работой в море, с нефтью и ее переработкой, с химическим и биологическим оружием. Запрет также введен Именные ценные бумаги на сервисные, брокерские и финансовые услуги, связанные с этими товарами.
На прошлой неделе глава американского Минфина Джанет Йеллен заявила, что у США могут закончиться деньги для уплаты по обязательствам уже 1 июня этого года, если Конгресс не повысит потолок госдолга. Она призвала политиков действовать «как можно скорее» в решении этого вопроса, а также предупредила, что отсутствие решения по потолку госдолга может спровоцировать кризис с последствиями для финансовых рынков и процентных ставок. Министр призывает поскорее разрешить вопрос с повышением потолка государственного долга, так как неопределенность способна причинить убытки бизнесу, снизить доверие потребителей и кредитный рейтинг США.
Против любого компромисса выступали крайне правые республиканцы и крайне левые демократы, что осложняло переговоры, а теперь может сорвать утверждение договоренности между Байденом и Маккарти в обеих палатах Конгресса. « Это хорошие новости для всех американцев, потому что соглашение предотвращает катастрофический дефолт, который привел бы к экономическому спаду, потере пенсионных накоплений и миллионов рабочих мест », – говорится в заявлении. Договоренность достигнута за две недели до 18 октября – последнего срока, когда можно предотвратить первый в истории США дефолт.
Российская финансовая система имеет некоторый запас прочности, так как заморожена лишь половина валютных резервов РФ. В результате случившегося дефолта Исландия стала первой развитой страной индикатор levels скачать бесплатно за последние 30 лет, которая обратилась за помощью к Международному валютному фонду. Возникновению дефолта предшествует целый ряд негативных событий.
Вероятность дефолта в России в 2024 году
И в любом случае окажется, что их владельцы не заработали, а потеряли свои деньги. Точнее, станет очевидно, что Америка эти деньги просто проела. Федеральная резервная система, которая выпускает в обращение доллары, — это не полный аналог Центральных банков других стран. В большинстве стран мира Центробанки государственные, в ФРС же входят коммерческие банки.
- Вообще о дефолте в США говорят часто – практически каждый год.
- Если бы США объявили дефолт, это серьезным образом навредило бы кредитному рейтингу страны, ввергло бы мировую финансовую систему в хаос и, возможно, привело бы к рецессии в Соединенных Штатах.
- Но чтобы продолжать оплачивать бюджетные расходы и при этом не свалиться в долговую яму, законодательно устанавливается порог госдолга, за который он не может выходить.
- Как указывает Bloomberg, в инструменте уже отражены спекулятивные настроения — страховка от дефолта по однолетним CDS по бондам США стоит дороже, чем по облигациям Бразилии или Мексики.
Разногласия по поводу максимальной суммы, которую может заимствовать правительство, – не новость в американской политике. Но нынешний спор по этому поводу между республиканцами и демократами заставил поволноваться финансовые рынки. Иными словами, инвесторы ожидают, что им заплатят, но не обязательно своевременно. Тем не менее, формально даже небольшая задержка в выплатах означала бы технический дефолт. В ближайшие дни и недели будет много «позерства и политических игр», предупредил Байден на пресс-конференции по итогам переговоров, но в то же время заверил — дефолта США не допустят.
Признаки дефолтной ситуации
Смысл дефолта в США состоял бы в том, что при уже превышенном потолке государственного долга в 31,4 триллиона долларов государственные власти не смогли бы брать новые заимствования. А значит, им было бы нечем вовремя расплачиваться по предшествующим. Итак, как мы уже писали выше, при годовом бюджете страны в 2023 финансовом году в 6,9 триллиона долларов государственный долг США уже достиг 31,8 триллиона.
Республиканцы, контролирующие нижнюю палату Конгресса, требуют сократить расходы бюджета и отказываются поднимать потолок без уступок со стороны демократов, под контролем которых и верхняя палата Сенат, и Белый дом. Конгресс с января не дает правительству наращивать госдолг, и уже через месяц самая богатая страна мира может перестать платить по счетам. Дефолт обернется катастрофой для Америки и вызовет кризис во всем мире. Благодаря этому, а также имеющимся остаткам, Минфин 1-2 июня профинансирует социальные выплаты на сумму более чем 130 миллиардов долларов.
Запад справился с банковским кризисом. Когда ждать следующего?
А обычным россиянам опасаться нечего, дефолт не окажет на них какого-либо влияния. Как заявил вице-премьер Алексей Оверчук, для смягчения последствий возможного дефолта Россия уже начала создавать независимую от доллара систему расчетов в национальных валютах со своими зарубежными контрагентами. Указанные последствия имеют явно негативный оттенок, но крахом их назвать нельзя.
Как долго кабинет Байдена сможет и, главное, захочет выкручиваться – вопрос на 31,4 триллиона долларов. Мировая финансовая система основана на представлении, что США никогда не объявят дефолт по своим обязательствам в долларах, потому что сами их печатают, сколько потребуется. Госдолг США – главный резервный актив в мире, почти 60% накоплений хранится в долларах (20% в евро, по 5% в иенах и фунтах, 3% в юанях).
Дефолт — это неспособность государства расплатиться по взятым на себя обязательствам, то есть платить проценты по займам. Проценты по предыдущим займам США уже двадцать с лишним лет платят благодаря новым заимствованиям. На долю иностранных держателей американского госдолга приходится около четверти объёмов задолженности. Остальные держатели — это американские паевые инвестиционные фонды, кредитно-финансовые учреждения, пенсионные фонды, страховые компании, а также граждане США. « Единственное эффективное решение – незамедлительно повысить потолок госдолга, а еще лучше – отменить его вовсе ».
Если парламент откажется повышать потолок госдолга, США могут объявить дефолт уже 1 июня 2023 года. Похоже, что всем было удобно считать облигации США надёжной гаванью, закрывая глаза на огромный мыльный пузырь, который надулся в экономике. Достаточно сказать, что в 2000 году госдолг США составлял относительно приемлемые 5,5 триллиона долларов и за 22 года он вырос почти в 6 раз. США никогда не доводили до дефолта, но несколько раз были примерно в текущей ситуации, когда потолок долга был достигнут, а Конгресс отказывался увеличить его.
Однако лидер восходящий клин демократического большинства в Сенате Чак Шумер сообщил в четверг, что законодатели договорились поднять потолок долга, и что новый лимит будет действовать до начала декабря. В последнее время появились опасения, что США могут объявить дефолт по национальному долгу, что привело бы к катастрофическим последствиям в экономике. Последний раз госдолг поднимали в 2021 году, тогда весь вопрос разрешился простым голосованием — было набрано необходимое количество голосов по соответствующему законопроекту. Процесс прошел быстро и безболезненно, так как большинство в Палате представителей и в Сенате было за демократами. По итогам последних партийных выборов республиканцы получили большинство в Палате представителей, а демократы продолжают контролировать Сенат. Длительный дефолт снизит ВВП на 6,1 процента, приведёт к потере 8,3 млн рабочих мест и обрушению фондовых рынков на 45 процентов.
Чтобы и далее выполнять взятые на себя обязательства, в том числе высокие социальные расходы, США снова нужны деньги, которые приходится брать в долг. Министр финансов Антон Силуанов в четверг заявил, что перевод расчетов в рубли не означает дефолт России по госдолгу. Наоборот, минфин объявил о том, что полностью погасил платежи по текущим обязательствам на сумму в 12,5 млрд рублей (около 235 млн долларов).